Smart Rebalance

Rebalanceo inteligente o SMART REBALANCE

Mucho se habla del mercado alcista, del mercado bajista, de ¿cuándo empieza el Bull Market?  Y de que ahí, están las oportunidades para ganar dinero.

Pero existen determinadas estrategias que no dependen del mercado para generar dinero.

La SMART REBALANCE es una de ellas, es productiva en cualquier condición de mercado y, además, es de las más completas que hay en el mercado, porque tiene como característica más relevante, que no desaprovecha ninguna volatilidad ni de subida ni de bajada para generar cartera.

Cualquier momento será buen momento para empezar y puede ser una estrategia fenomenal para pasar un cripto invierno entero, ya que, como verás, aprovecha toda la bajada acumulando tokens y para la siguiente subida partirás, con muchísima más cantidad de tokens.

Es una ESTRATEGIA a LARGO PLAZO, no es una estrategia para hacerla un mes y dejarla, sino que cuanto más tiempo la apliques, mejor

¿En qué consiste esta estrategia?

En la DIVERSIFICACIÓN y RE-BALANCEO de la cartera.

Debes elegir un grupo de activos fuertes, activos que estén consolidados en el mercado y cuanto más consolidados, mejor. Todos con una capitalización de mercado muy alta, monedas muy sólidas.

Es muy importante elegir monedas muy sólidas, lo ideal es basarse en el top 10, top 20, top 50 del Marketcap, elegir monedas muy de arriba y que tengan mucho Marketcap y no inventar con proyectos que se puedan ir demasiado abajo. Es recomendable que una de tus elegidas sea una Stablecoin.

Cuantas más monedas distintas tengas dentro de la estrategia, menos porcentaje impactará cada una de las monedas y menos daño te hará una moneda que se vaya abajo o caiga del todo.

Es decir, cuantos más activos seleccionamos, mejor, más seguros y más protegidos estamos.

No importa la cantidad de dinero, funciona siempre y es igual de segura.

Cuando ya tengas tu selección hecha, divide tu capital en porcentajes iguales entre todas las monedas.

La estrategia consiste en ir reequilibrando la cartera, para ello debemos marcarnos un REBALANCE TIME, bien por tiempo, bien por porcentaje, ambas opciones son igual de efectivas. La de porcentaje requiere de ciertas automatizaciones, así que como vas a operar manualmente, lo harás por tiempo.

Establece una referencia temporal de control -REBALANCE TIME-: una vez al día, una vez a la semana, …. Una buena referencia es una vez a la semana, pero sobre todo en periodos de mucha volatilidad, puedes acortar los tiempos.

>>Cuánto más corto sea el periodo, más operaciones se harán, pero dependerá de la disponibilidad temporal del inversor.<<

El día de REBALANCE TIME, observa cuánto han subido y cuánto han bajado las monedas y cómo han variado tus porcentajes.

REBALANCÉALAS:  es decir, vende los sobrantes y compra los faltantes para volver a dejar el mismo porcentaje en todo.

Habrá monedas de las que venderás tokens y monedas de las que comprarás. En cada REBALANCE TIME reequilibrarás las carteras, siempre.

Esto nos garantiza siempre estar vendiendo más caro y comprando más económico, independientemente de la moneda que sea. Las estarás equilibrando, vendiendo trocitos caros y comprando trocitos más económicos.

A la vez, como una de las monedas de la cartera, es una STABLECOIN, todas varían en relación a esa, generando más varianza de porcentaje. Tanto en un mercado que va subiendo, en el que continuamente estás vendiendo trocitos de monedas y comprando de las demás, como en un mercado que está bajando.

¿Qué necesitas cuándo baja alguna moneda? comprarla, vendiendo para ello de las que quienes más porcentaje.

Estarás acumulando continuamente tokens de todas. Y en un mercado bajista continuado, vas a estar continuamente teniendo cada vez más tokens.

Es una estrategia fenomenal para pasar un cripto invierno entero, usándola sin parar porque estás haciendo compuesto continuamente, siempre estás ganando más tokens de todo. Aunque el crypto invierno dure años, tú estarás continuamente vendiendo un poquito más caro y comprando más barato.

El valor económico puede ser menor, pero tienes más tokens y en el momento en el que el mercado se pone en unas condiciones alcistas tienes muchos más tokens para tomar beneficios.

Cuanto más tiempo esté la estrategia funcionando sin parar, con todos los dólares que va sumando y se van repartiendo en las carteras, cada vez tienes más dólares para que cada porcentaje se mueva y genere más, con lo que en cada rebalanceo de la cartera estás haciendo interés compuesto.

Y ese interés compuesto a largo plazo, puede aportar unos porcentajes que lleguen a un nivel que ningún trader operando y analizando, consiga igualar.

Podrás cerrarla cuando quieras, para venderlo todo o transformarlo en una Stablecoin, aunque el momento óptimo para cerrarla es en un mercado muy alcista cuando esté cerca de máximos históricos.

Pongamos un ejemplo sencillo:

Tenemos un capital para invertir de 100$

Vamos a dividir la cartera en 5 monedas. (>>Pero recordemos que una mayor cantidad de monedas es mejor<<)

Compramos por ejemplo 20 dólares de Bitcoin, 20 dólares de Ethereum, 20 dólares de Ripple, 20 dólares de Litecoin y 20 dólares de USDT

>> Observa que hemos agregado también una STABLECOIN, ya que siempre estará pareja con el dólar y nos ayudará en la estrategia de rebalanceo. No es necesaria pero sí recomendable, ya que ayuda en la volatilidad de las otras, es decir, nos permitirá hacer más operaciones.<<

Nos marcaremos un control semanal: los lunes a las 20h

El primer lunes, por ejemplo, Bitcoin nos ha subido a 40 dólares y las otras monedas están equilibradas. Ahora ya no tenemos el 20% de la cartera en cada moneda.

Rebalanceamos: vendemos los 20 dólares sobrantes de Bitcoin  para comprar de las restantes y volver a tener el 20% en todas (en realidad venderemos 16 dólares porque 4 ya se quedarán en esta moneda)

Al reequilibrar las carteras, ahora tenemos 24 dólares en cada posición

A la semana siguiente nos encontramos que una de ellas ha bajado a la mitad, o sea a 12 dólares.

Al rebalancear, vendiendo 3 dólares de cada una de las restantes, vuelves a tener el equilibrio total.

En dos semanas hemos vuelto al punto de inicio, hemos hecho una venta por 20 dólares y una compra por 12 dólares, dando 8 dólares de beneficio en tokens que seguiremos rebalanceando semana tras semana.

Aunque las 5 monedas de la cartera bajen de precio, en el momento que varían de porcentaje estarías vendiendo de la que más tienes para comprar, de la que menos tienes, siempre equilibrando.

Existen sistemas automatizados que pueden hacer esta estrategia por ti. Un Bot, por ejemplo. Con un Bot puedes hacer lo mismo, pero en modo automático. Y puedes poner que una mínima variación de porcentaje te equilibre las carteras automáticamente y en ese caso, un bot es mucho más eficiente que una persona.

Pero el tema de los bots lo veremos en otro artículo.